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信用卡七种行为被纳入风险管控

2021-07-15 09:10:38  来源:张家口新闻网

  信用卡风险管控正在升级,日前多家银行相继公布信用卡规范措施,进一步升级信用卡风险管控。

  近日, 中国银行发布《关于调整信用卡发卡、增额及交易管控措施的公告》称,根据监管要求,对信用卡发卡、增额及交易管控措施调整。若信用卡使用过程中存在套现、资金流向异常等异常交易行为等 7 项情形,中国银行可采取更改持卡人的账户状态;限制持卡人的澳门威尼斯人线上网站_消费及取现交易;不再为持卡人办理新发卡、增额、分期等业务管控措施。

  具体来看,7 项情形包括信用状况恶化;未按时偿还信用卡个人贷款;签订信用卡个性化分期还款协议;使用诈骗方式申领、使用信用卡;信用卡使用过程中存在套现、资金流向异常等异常交易行为;已向法院提交破产申请;存在其他违法违规行为。 中国银行强调,如监测到或从任何渠道获悉持卡人存在以上情形均有权采取风险管控措施。

  信用卡风控升级后,对于持卡人有何影响?专业人士建议,持卡人要充分了解银行信用卡资金规则,资金用途要以日常澳门威尼斯人线上网站_消费为主。“持卡人切记对于 ‘红线行业’澳门威尼斯人线上网站_消费不要触碰,例如缴纳房产中介费,虽然这并不属于炒房、购房行为,但仍有可能会受到某些银行信用卡交易规则限制。 ”

  刘枫 整理

责任编辑:李雅雯
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